Artykuł w skrócie:
W dniu 13 lutego 2025 r. GIIF, KNF oraz NBP opublikowały wspólny Komunikat nr 92, który wprowadza nowe zasady dotyczące obowiązkowych szkoleń z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Komunikat ten zastępuje wcześniejsze wytyczne, w tym komunikat GIIF z 2018 r.
Najważniejsze zmiany:
- Obowiązek szkolenia dotyczy wszystkich osób wykonujących zadania AML – niezależnie od formy zatrudnienia (etat, umowa cywilnoprawna, współpraca B2B, zarząd).
- Szkolenie należy odbyć przed rozpoczęciem pracy związanej z AML/CFT.
- Proces szkoleniowy musi być ciągły – dodatkowe szkolenia są wymagane przy zmianach w przepisach lub profilu działalności.
- Szkolenia mogą być stacjonarne lub online, wewnętrzne lub zewnętrzne – ale samokształcenie nie wystarcza.
- Instytucje obowiązane muszą prowadzić dokumentację szkoleń.
- Brak szkoleń może skutkować karami administracyjnymi.
Pełny artykuł:
W dniu 13 lutego 2025 r. Generalny Inspektor Informacji Finansowej, Urząd Komisji Nadzoru Finansowego oraz Narodowy Bank Polski opublikowali wspólny Komunikat nr 92 dotyczący obowiązku szkoleniowego określonego w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (ustawa AML). Z dniem publikacji tego komunikatu przestaje obowiązywać wcześniejszy komunikat GIIF z 19 czerwca 2018 r. oraz wszystkie wcześniejsze komunikaty w zakresie obowiązku szkoleniowego.
Kluczowe informacje z komunikatu:
Zakres obowiązku szkoleniowego: Obowiązek ten dotyczy wszystkich osób wykonujących obowiązki związane z AML/CFT, niezależnie od formy zatrudnienia. Obejmuje to pracowników etatowych, osoby zatrudnione na podstawie umów cywilnoprawnych, agentów, podmioty działające na zlecenie instytucji obowiązanej oraz członków zarządu odpowiedzialnych za obszar AML.
Termin realizacji szkolenia: Szkolenie musi zostać ukończone przed rozpoczęciem wykonywania obowiązków związanych z AML/CFT.
Ciągłość procesu szkoleniowego: Szkolenia AML powinny być ciągłym procesem, a nie jednorazowym działaniem. Dodatkowe szkolenia są wymagane w przypadku istotnych zmian w przepisach prawnych lub zmian w charakterze działalności instytucji obowiązanej.
Forma szkoleń: Szkolenia mogą być realizowane zarówno w formie wewnętrznej, jak i zewnętrznej, stacjonarnie lub online. Jednak samokształcenie (np. zapoznanie się z publikacjami czy komunikatami) nie spełnia wymogów ustawy AML.
Dokumentacja szkoleń: Instytucje obowiązane muszą udokumentować realizację obowiązku szkoleniowego, wskazując kto, kiedy, w jakim zakresie i przez kogo został przeszkolony.
Konsekwencje zaniedbań: Niedopełnienie obowiązku szkoleniowego może skutkować karami administracyjnymi, zgodnie z art. 147 pkt 9 ustawy AML.
NASZA OFERTA
W odpowiedzi na nowe wytyczne oferujemy:
- Zmodyfikowaną procedurę AML, dostosowaną do aktualnych wymogów prawnych- zgodną z najnowszymi regulacjami i gotową do wdrożenia w Państwa firmie.
- Krótkie szkolenie AML, spełniające wymagania określone przez GIIF, UKNF i NBP – dostępne w formule online lub stacjonarnej, w zależności od Państwa preferencji.
- Szkolenie może być dopasowane do specyfiki działalności Państwa firmy (np. biuro rachunkowe, instytucja finansowa, kancelaria prawna, pośrednik nieruchomości), co zwiększa jego praktyczną wartość i użyteczność.
- Wszystkie szkolenia kończą się wydaniem dokumentacji niezbędnej do wykazania spełnienia obowiązku ustawowego.
Zachęcamy do kontaktu w celu uzyskania szczegółów oraz dostosowania rozwiązań do Państwa potrzeb.
W celu zapoznania się z naszą ofertą, zapraszamy do kontaktu:
e-mail: biuro@dbopolska.pl tel: 533 454 699, 732 666 306